哪个投资平台适合我？ Wealthsimple 还是盈透证券？

Wealthsimple 复习

Wealthsimple 是一家于 2014 年在加拿大成立的在线机器人顾问服务。机器人顾问利用技术根据您的年龄、投资经验和风险承受能力确定适合您的股票和债券组合。借助这些信息，Wealthsimple 可以构建您的资金并将其投资于指数跟踪交易所交易基金 (ETF) 的投资组合。该公司于 2019 年推出了 Wealthsimple Trade 产品。这个创新平台是加拿大第一个允许散户投资者以零佣金买卖股票的平台（。其低成本模式和直观的平台使其成为喜欢技术和手机的投资者的绝佳选择。

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Wealthsimple如何在没有佣金的情况下赚钱？

该经纪公司赚取收入的主要方式是对加元兑换美元收取 1.5% 的费用。由于用户目前只能开设加元计价账户，因此每次用户买入美国上市股票、卖出美国上市股票或收到美元股息时，Wealthsimple 都会收取货币兑换费。在每种情况下，Wealthsimple 在结算交易之前都会自动将货币转换为加元并附加加价。

除了货币兑换之外，人们普遍预计Wealthsimple Trade未来还将增加付费服务。该公司尚未宣布这些服务是什么，但保证金投资、新闻服务以及其他研究和分析工具可能会被纳入该平台。

什么是订单流支付？

当发出标准买入或卖出订单时，订单将由您的经纪商发送至与卖方/买方配对的交易所。订单流支付引入了“做市商”来代替交易所。做市商是拥有复杂交易技术的大型机构，通过填写买卖订单来“做市”。如果您查看过股票价格，您可能会注意到“买价”和“卖价”的价格不同。买入价是买方愿意提供的市场最高价格，而卖出价是卖方愿意提供的最低价格。两者之间的价差（称为“买卖价差”）主要是交易特定股票的买家和卖家数量或“股票流动性”的函数。如果买家和卖家相对较少，那么该股票的交易成本就会更高，因为订单需要更长的时间才能完成，而且大订单扰乱股票的供需平衡会导致股价波动，从而为交易者创造不利的价格。

买卖价差使做市商可以在每笔交易中赚取几美分。交易所传递的买单必须与愿意的卖方配对，而做市商将在不找到交易对手的情况下填写传入的订单。相反，它将寻求同时填写同一股票的买入和卖出订单。如果股票 A 的买入价为 49.90 加元（可立即卖出的价格），卖出价为 50.00 加元（可立即买入的价格），则做市商将通过以 50.00 加元卖出来填写买入订单，同时以 49.90 加元填写卖出订单。通过这样做，做市商能够获得每股 0.10 美元的价差。 Citadel 证券和 Two Sigma 证券等做市商可能会向经纪商支付少量费用以换取订单流。

这种交易专业知识就是为什么充当做市商的金融机构也经常拥有独立的量化对冲基金部门，寻求利用公司的技术和量化交易专业知识来获取利润。

强大的投资平台：盈透证券

与 Wealthsimple 不同，盈透证券并不是该行业令人兴奋的新来者，因为它们起源于 90 年代，是电子交易的先驱。如今，盈透证券集团在纳斯达克上市，当前市值超过 260 亿加元。该公司为广泛的客户提供服务，包括散户投资者、对冲基金和其他机构投资者。

这些大型且成熟的客户所需的高端工具和服务也扩展到散户投资者，使用户有机会在个人投资中利用专业品质的工具。强大的图表、富有洞察力的投资组合分析以及 IB 的专用桌面平台 Trader Workstation，使其成为希望将其投资组合提升到新水平的经验丰富的投资者的更好选择。

盈透证券还提供种类更加广泛的金融证券。 Interactive Brokers 用户可以交易 Wealthsimple Trade 无法提供的债券、期权、外国股票和外汇产品。此外，用户可以开设“保证金账户”，您可以用从盈透证券借来的资金（保证金）进行投资。保证金账户还提供“做空”股票的能力，即投资者借入股票出售他们不拥有的股票，希望价格下跌，然后他们能够以较低的价格买回股票。

与 Wealthsimple Trade 相比，盈透证券收取的货币兑换加价仅为 0.20%，这对于希望买卖美国上市股票的投资者来说是一个更具吸引力的选择。用户还可以开设美元计价账户，这意味着您可以将加元兑换成美元一次，并以美元结算后续交易。这与 Wealthsimple Trade 相比非常有利，Wealthsimple Trade 的购买和销售均收取 1.5% 的费用。盈透证券的股票交易佣金也很高，每股佣金为 0.01 美元，最低佣金为 1.00 美元。通过这种佣金结构，典型散户投资者的每笔交易成本可能会下降到接近 1.00 美元的最低水平。