Wealthsimple Trade 简介【加拿大免佣金股票交易平台】

Wealthsimple Trade 评测摘要

Wealthsimple Trade 非常适合特定类型的加拿大投资者。 一个刚刚起步并正在寻找一种简单的投资方法的人。

该平台非常适合那些只想 免佣金买卖加拿大股票的人。它将允许您以任意数量的资本开始,并消除佣金问题侵蚀您的整体回报。

毫无疑问,这是我在经纪公司见过的最简单的设置和购买过程。

自几年前推出以来,它也取得了长足的进步。多年来,它添加了各种不同的选项,从最基本的产品转变为更强大的产品。

一些主要缺点包括账户选项数量有限、美国交易的外汇汇率较高以及其他一些问题。

许多正在学习 如何购买股票的加拿大人 通常没有太多的资金来开始。

因此,佣金往往会削弱回报,许多人在进行自我导向投资时可能会灰心丧气。

然而,一家新经纪公司的出现,让加拿大的面貌变得更好。

该经纪公司就是 Wealthsimple Trade。在本文中,我将深入审查该平台,看看加拿大第一个免佣金交易平台是否值得您辛苦赚来的投资。

就像我们在 Stocktrades.ca 上进行的任何其他经纪评论一样,我将介绍 Wealthsimple Trade 的 6 个关键要素:

  • 账户
  • 佣金
  • 客户服务
  • 安全
  • 平台
  • 附加功能

话虽如此,让我们开始吧!

Wealthsim贸易标志

Wealthsimple 交易平台的优点和缺点

让我们首先回顾一下 Wealthsimple Trade 评论的一些主要优点和缺点。

Wealthsimple Trade 优点:

  • 免佣金购买加拿大股票和 ETF
  • 您可以购买一小部分股票,这对于资金不多的新投资者来说非常有用
  • 我遇到过的最简单的帐户设置过程
  • 无最低账户规模
  • 直观且简单的平台
  • 用于随时随地交易的 Wealthsimple Trade 应用程序
  • 大多数所有者是加拿大最值得信赖的资产管理公司之一的鲍尔公司(Power Corporation)。还受 IIROC 和 CIPF 监管
  • 无闲置费用或季度账户费用,总体费用较低
  • 提供股票借贷和股息再投资计划
  • 最近推出的期权交易

Wealthsimple Trade 缺点:

  • 尽管其货币费用低于大多数券商,但无法通过执行诺伯特策略来节省佣金
  • 您不能参与首次公开募股、购买共同基金或购买个人债券
  • 每月必须支付 10 美元才能免佣金进行美元交易
  • 作为一家简单的免佣金经纪公司,图表方面的许多功能不可用,也没有向全方位服务或折扣经纪公司的会员提供大量股票筛选器和研究报告

Wealthsimple 交易账户类型

Wealthsimple Trade 提供了多种账户类型,其中一些非常适合刚刚起步的投资者。它还为成熟的投资者提供更复杂的账户。账户类型包括:

  • 免税储蓄账户
  • 注册退休储蓄计划
  • 首次置业储蓄账户
  • 非注册个人账户
  • 配偶RRSP
  • 注册教育储蓄账户 (RESP)
  • 公司账户
  • 锁定退休账户 (LIRA)
  • 注册退休收入基金 (RRIF)
  • 加密货币

其中许多投资账户是最近才添加的,使 Wealthsimple 成为所有投资者的合法参与者,而不仅仅是那些寻求基本投资的投资者。 

许多加拿大人在 Wealthsimple Trade 开设了 TFSA 和 RRSP 等避税账户,这样他们就可以开始交易股票而无需支付佣金,然后再开设更高级的账户。

此外,Wealthsimple 的客户群比平均水平年轻得多,这意味着其中许多投资者只需要基本账户。 

您也不必将 100% 的资金分配给一家在线经纪公司。明智之举可能是将美元账户之类的东西分配给另一家费用较低的经纪公司。 

Wealthsimple 贸易计划

Wealthsimple Trade 将客户分为三个不同的组,具体取决于他们在整个 Wealthsimple 生态系统中存入的金额,包括 Wealthsimple Invest(公司的机器人顾问部分)和 Wealthsimple Cash(Wealthsimple 的支票账户替代方案)。

第一层是核心层,适用于资产不超过 10 万美元的用户。核心用户是最低级别的用户,并没有真正获得任何福利。尽管 Wealthsimple 的费用本来就相当低,但他们对所有事情都支付全额费用。所以这不是一个大问题。 

下一层是高级版,其中包括资产为 100,000 美元到 500,000 美元的用户。高级用户获得免费的美元账户,无需支付任何美国交易的佣金或兑换费。

高级用户还可以在其 Wealthsimple 现金账户中获得更高的利率,并在管理的 Wealthsimple 账户中获得更低的管理费。 

Wealthsimple Premium 以前称为 Wealthsimple Black,但已更名。

最高级别是 Generation,适用于 Wealthsimple 资产超过 500,000 美元的客户。一代用户可以获得高级用户所能获得的一切,此外,管理 Wealthsimple 账户的管理费甚至更低,还可以接触专门的财务顾问团队,并获得全面的财务计划。

Wealthsimple 交易费用和佣金

Wealthsimple 贸易佣金

Wealthsimple Trade 的主要吸引力在于,它允许您通过任何账户选项在多伦多证券交易所 (TSX) 交易股票,且免佣金。对于账户余额较小的人,甚至对于喜欢更活跃交易的人来说,这是一个巨大的好处。

购买和销售加拿大股票时没有后端隐藏费用。 您确实不需要为这些交易支付佣金。

有很多传言称该公司提供较大的点差以从差价中获利,但我现在可以平息这些谣言。

当您买卖以美元计价的资产(无论是股票还是 ETF)时,Wealthsimple Trade 可能会变得昂贵。如果您在使用 Wea​​lthsimple Trade 时是这些证券的活跃交易者,那么成本可能会变得相当高。

这是因为 Wealthsimple Trade 对购买和出售以美元计价的资产均收取 1.5% 的货币兑换费。

这 低于 大多数主要券商,如 Questrade、RBC Direct Investing 和 Qtrade。然而,在这些经纪公司,您可以在将加元兑换成美元时执行诺伯特策略以节省大量资金,并且您还可以在出售股票时将资金保留为美元。

Wealthsimple 购买美国资产的交易费用结构

  • 您以 1000 美元购买股票
  • 假设交易时汇率为1.3
  • 所以你需要花费1300美元才能购买价值1000美元的美国股票
  • 将您的 1300 美元乘以 1.015(1.5% 的兑换费)
  • 此次购买花费您 1319.50 美元,即 19.50 美元的费用

假设在接下来的一年中,此次购买的收益为 25%,而您现在想要出售。

Wealthsimple 出售美国资产的交易费用结构

  • 您出售美国股票,收益为 1250 美元
  • 假设交易时汇率为1.3
  • 您 1250 美元的真实价值是 1.3 X 1250 美元,即 1625 加元。
  • 取1.3汇率,去掉1.5% (1.3 – 0.0195)
  • 采用 1.2805 汇率并将其应用于 1250 美元
  • 您将从销售中获得 1600.62 加元。
  • 您已支付总费用 24.38 美元(1625 美元 – 1600.62 美元)

因此,如您所见,购买和出售一只美股总共花费了 43.88 美元。

用户可以开设美元账户来避免这种情况,但有规定。您需要在该帐户中保留美元。您每月必须支付 10 美元才能拥有此帐户。如果您从 Wealthsimple Trade 主账户向该美元账户注资,则必须支付 1.5% 的货币兑换费。 

另一种避免美元账户货币兑换或佣金的方法是在 Wealthsimple 投资至少 100,000 美元。这使您成为高级会员,并享受某些福利。 

总而言之,如果您想购买加拿大股票,Wealthsimple Trade 是该国最好的经纪公司。没有隐藏费用,也没有后端费用。简单的免佣金交易。

然而,正如我们在上面的示例中所讨论的那样,重要的是要了解涉及货币兑换的交易时所收取的费用。

尽管 Wealthsimple Trade 的费率仍低于大多数主要券商的 1.5%,但这仍然是投资者应该了解的费用。如前所述,美国方面有一些方法可以最大限度地减少甚至消除这些费用。

Wealthsimple Trade 仅提供加拿大和美国市场的交易。 

其他 Wealthsimple 交易费用

Wealthsimple Trade 目前针对特定操作和请求收取以下费用:

  • 纸质账户报表 20 美元
  • 特殊要求和调查每小时 75 美元
  • 电汇 30 美元
  • 经纪人协助电话交易 45 美元
  • 自愿企业行动或选举 50 美元

期权交易还需支付以下费用:

  • 核心用户 2 美元期权合约费
  • 高级用户和一代用户的期权合约费为 0.75 美元
  • 45 美元期权提前行使费
  • 20 美元期权自动行使费
  • $45 期权不执行指令

请记住,这些费用几乎都不是 Wealthsimple Trade 所独有的。您几乎可以在所有经纪公司找到它们。在期权方面,Wealthsimple 比同行便宜得多,同行通常收取 10 美元的期权合约费用。 

Wealthsimple Trade 客户服务

在当今时代,人们需要信息和解决方案,而且需要快速获得。

幸运的是,Wealthsimple Trade 确实提供了这一点。他们的常见问题解答以及为我提供有用的文章而无需 联系他们即可开始使用的能力给我留下了深刻的印象 。

一家拥有精心设计的常见问题解答和帮助部分的公司向您展示一件事:他们真正倾听客户的意见。无需等待 24 小时等待客户服务回复即可找出您需要采取哪些措施来解决特定问题,这是一个巨大的好处。

我能够找到如何进行首次存款、解决订单问题、在哪里找到我需要的捐款、税收、转账和提款方面的具体文件,所有这些都来自他们的文章库。

此外,如果您在那里找不到所需的内容,您可以随时给他们打电话或提交电子邮件请求。在提交电子邮件之前,他们会尽力引导您阅读相关文章,但如果您最终联系了他们,通常您会在一两天内收到回复。

在致电方面,等待时间可能会超过一个小时,这种负面体验不仅是 Wealthsimple Trade,而且是许多其他经纪公司都可能面临的。

随着 2020 年和 2021 年新投资者涌入市场,我不能责怪许多券商在客户服务方面不知所措。我可以向您保证,尽管在客户服务方面似乎另一边的草更绿,但事实可能并非如此。

让我们面对现实吧。 Wealthsimple 较低的费用意味着可用于支付支持人员费用的资金较少。这是投资者为了降低费用而做出的权衡。 

至少 Wealthsimple Trade 有实时聊天功能;它消除了您不必要时等待的烦恼。

总的来说,我喜欢 Wealthsimple Trade 的客户服务。他们知道大多数客户都是新投资者,肯定会有很多问题,并且他们确保能够回答这些问题。

Wealthsimple Trade 安全性能

在安全性方面,Wealthsimple Trade拥有许多主要经纪商所包含的所有功能。 Wealthsimple 目前持有超过 30 亿美元的资产,是加拿大 ShareOwner Investments Inc. 的一个部门。

Canadian ShareOwner Investments 是加拿大投资行业监管组织 (IIROC) 和加拿大投资者保护基金 (CIPF) 的成员,在资不抵债或破产的情况下,该基金将为您提供高达 100 万加元的保护。

双因素身份验证 (2FA) 很容易设置,并且该公司在存储数据时使用 256 位加密。

Wealthsimple Trade 在保护您的资本方面让您高枕无忧。然而,我再怎么强调也不为过, 您仍然有责任确保您的帐户受到尽可能最高程度的保护。

这意味着选择困难的密码并经常更改,尽快设置 2FA,并且永远不要与任何人共享您的密码。

我们在这里谈论的是你辛苦赚来的钱。尽你所能保护它!

Wealthsimple Trade 平台

Wealthsim贸易平台

 

Wealthsimple Trade 比我评测过的任何其他经纪平台做得更好的一件事是能够轻松买卖。

如果我用一个词来概括 Wealthsimple Trade 的平台,那就是“简单”。

重要的是要明白,这对一些投资者来说是有利的,但对另一些投资者来说却是令人失望的。

这不是典型的经纪平台。您无法访问大多数主要经纪公司提供的精美图表、技术指标或研究报告。

然而, 大多数投资者不需要这个。 许多人并不热衷于技术分析。事实上,如果您是初学者,这很可能会给您带来麻烦。

重要的是要明白, 与收取佣金的主要经纪公司相比,在功能方面将存在 一定程度的权衡。

代价是 Wealthsimple Trade 允许您免佣金买卖。

Wealthsimple Trade 基于浏览器的平台

其基于浏览器的平台很简单。当您想购买股票时,只需在顶部搜索栏中输入股票代码,您就会看到基本图表和典型的快照指标,例如市值、市盈率、收益率、交易量等。

从那里,您选择购买,输入您想要的股票数量,选择订单类型,例如市价、限价和止损限价,然后提交。就是这么简单。如果您愿意,您甚至可以进行零碎股份。

如果说 Wealthsimple Trade 比我评测过的任何其他经纪平台做得更好的话,那就是轻松买卖的能力。

一些主要经纪公司倾向于使其平台变得复杂,初学者投资者会发现屏幕上 95% 的内容要么毫无用处,要么完全令人困惑。 Wealthsimple Trade 的情况并非如此。

Wealthsimple Trade 的移动应用程序

Wealthsimple Trade 的移动应用程序没有太多可说的,但其基于浏览器的平台还没有被提及。

Wealthsimple 移动交易应用程序

两者非常相似,事实上购买和销售的过程都非常简单。

同样,当我们将 Wealthsimple Trade 与 Questrade 的移动应用程序进行比较时,它显然无法在图表等方面发挥那么多作用。但在这一点上,我认为问自己几个问题很重要。

其一,这些图表是否有必要查看,或者您是否应该仅仅根据股票背后公司的实力做出决定?其次,  在 4 英寸屏幕上使用图表功能来做出即时交易决策真的有必要吗?甚至有效吗?

作为十年来一直是 Questrade 客户并每天使用他们的移动应用程序的人,我可以告诉您,Wealthsimple Trade 的应用程序尽管功能明显减少,但根本感觉不到降级。

事实上,我有更好的经历。

您可以在 Android 和 iOS 应用商店中找到该应用。

Wealthsimple 贸易附加服务

Wealthsimple Trade 并没有太多额外的内容。

然而,我们必须明白,我们在这里注册的是一个简单、免佣金的平台。我们必须愿意牺牲附加功能,以获得不必支付买卖股票佣金的好处。

但是,我必须支持 Wealthsimple 团队,因为他们不断改进平台并添加额外的功能,这些功能确实让人感觉像是额外的奖励。

财富简单加密货币

财富简单加密货币

Wealthsimple推出了一个加密货币平台,Wealthsimple Trade的用户访问起来极其方便。

但是,请记住,他们的加密货币平台不是自由交易的。核心用户将支付 2% 的交易佣金,高级用户和一代用户分别支付 1% 和 0.5%。 

Wealthsimple Crypto 的一个好处是,他们不收取存款或取款费用,这一点您可以在许多加密平台上看到。

Wealthsimple 的加密货币产品的另一个巨大好处是您可以信任它。去年有如此多的加密货币交易所关闭,许多投资者对将资金投入可能关闭的交易所持谨慎态度是合理的。

当然,不能保证 Wealthsimple 会永远提供加密货币交易,但如果它确实关闭了这部分业务,您可以放心,您的存款是安全的。 

快速存款

每个 Wealthsimple Trade 用户都有一个快速存款限额,允许您存入一定金额并可以立即使用。限额最高为 5,000 美元,每三天重置一次。然而,一些用户报告快速存款限额仅为 250 美元。

标准存款分为两层。任何低于 5,000 美元的标准存款均可在三个工作日内进行交易。任何超过 5,000 美元的标准存款均可在五个工作日内进行交易。 

同样,对于长期投资者来说,这不是什么大不了的事。毕竟,我认为我们都已经习惯了银行不允许您立即提取部分资金的世界。 

您可以在达到限额的情况下进行快速存款,这样您就可以立即开始操作。

在即时满足的时代,这是许多人都会喜欢的功能。

总体而言,Wealthsimple Trade 没有太多奖励功能,当然,除非您付费。然而,根据我的总体评论,我不会为此扣分。

这是因为 Wealthsimple Trade 的第一大吸引力是它不收取佣金。

这确实是一个 “鱼与熊掌不可兼得”的 情况。

在 Wealthsimple Trade 开设账户

如果您确信 Wealthsimple Trade 适合您,那么您很幸运。

为什么?

因为当谈到在 Wealthsimple Trade 开设账户时,这个过程是我所见过的最简单的,以压倒性优势。

我在不到 5 分钟的时间内就开设了账户并查看了股票报价。

为您的 Wealthsimple 贸易账户注资

设置帐户后,您需要为其提供资金才能开始在平台上进行交易。

资金相对容易。事实上,如果您以前执行过电子转账,您将能够轻松地为您的 Wealthsimple Trade 账户注资。

当您开设帐户后,选择上方菜单中的“转移资金”并连接您的银行帐户。银行选择范围从大型机构到小型信用合作社,应有尽有,因此您在寻找银行时不太可能遇到任何问题。

从那里,您将能够立即存入资金。

Wealthsimple 贸易审查常见问题解答

我决定在此评论中包含常见问题解答,因为有很多问题我无法“评论”,但肯定可以提供答案。

Wealthsim贸易如何赚钱?

这是一个完全正确的问题。券商不收取佣金,那它如何生存呢?嗯,它这样做主要是因为购买外国股票需要支付 1.5% 的转换费,以及每月 10 美元的美元账户费用,这样您就可以免费交易在纽约证券交易所和纳斯达克上市的股票。

Wealthsimple Trade 还通过期权和加密货币交易费用赚钱。 

如果 Wealthsimple Trade 破产怎么办?

在 Wealthsimple Trade 破产或资不抵债的罕见情况下,您的投资资金将由加拿大投资者保护基金 (CIPF) 承担,最高可达 100 万美元。

然而,该公司主要由 Stocktrades Premium 中我们最喜欢的股票之一加拿大电力公司 (Power Corporation of Canada) 拥有,这提供了另一层安全性。

将我的银行账户与 Wealthsimple Trade 关联安全吗?

绝对地。该平台使用安全服务将您的银行账户链接到 Wealthsimple Trade 账户,让您可以更早开始交易,也让未来的存款变得更加容易。

我可以在 Wealthsimple Trade 上交易期权吗?

Wealthsimple Trade 最近添加了期权交易,这是该服务中很受欢迎的一部分。但是,请注意:许多期权交易策略本质上风险极高,您的期权交易很可能会亏损。

Wealthsim贸易安全吗?

Wealthsimple 本身主要由 Stocktrades Premium 中我们最喜欢的股票之一加拿大电力公司 (Power Corporation of Canada) 拥有。 Power Corporation 已有一个多世纪的历史,拥有超过 4500 亿美元的资产。

所以,从这方面来说,我对Wealthsimple Trade的安全保障绝对是零怀疑。

总体而言,Wealthsimple Trade 非常适合特定类型的投资者

如果您刚刚起步并希望涉足市场,我想不出在加拿大有比 Wealthsimple Trade 更好的平台了。

在 Questrade 等折扣经纪公司出现并改变佣金格局之前,您通常需要数万美元才能证明支付大多数经纪公司收取的 25-50 美元佣金是合理的。

快进到不到 20 年后,我们现在在加拿大有了一个平台,可以让我们以几乎任何您想要的美元价值开始。对于加拿大人的自主投资而言,这是向前迈出的一大步,也是游戏规则的改变者。

如果我有大量账户余额,我会将资金转移到 Wealthsimple Trade 吗?如果我说实话,不会。像 Qtrade 这样的全方位服务经纪公司具有巨大的价值,对于某些人来说,在选择经纪公司时,佣金只是其中的一小部分。

但是,如果我的余额很少,并且希望购买个股并开发多元化的投资组合,而在一家提供全方位服务的经纪公司,佣金只会消耗掉我太多的资本,那么 Wealthsimple Trade 无疑就是我要去的地方。

该平台极其简单易用,让您可以完成其他经纪公司在买卖加拿大股票和 ETF 方面所做的一切。而且您无需支付一毛钱即可完成此操作。

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